Excluded

Freedom24 – anmeldelse

Freedom24 er en fremadstormende online handelsplatform, som den EU-baserede broker Freedom Finance Europe Ltd står bag.

Freedom24 udmærker sig særligt i forhold til at kunne tilbyde kunder at købe aktier i særligt større amerikanske IPO´s (børsnoteringer) allerede inden disse officielt sættes til salg til offentligheden. Denne unikke mulighed skyldes bl.a. brokerens størrelse samt tilknytning til USA.

Desuden tilbydes almindelig handel med aktier på en lang række internationale børser, ETF´er, obligationer foruden mere komplicerede finansielle instrumenter som børsnoterede futures og optioner.

Freedom24 tilbyder forholdsvist lave handelsomkostninger og de første 30 dage kan man handle aktier helt gratis.

Læs mere i den uddybende anmeldelse herunder eller opret dig som kunde her (under Sign up).

Hvem er Freedom24?

Freedom24 er ejet af det på NASDAQ børsnoterede selskab, Freedom Holding Corp (med tickerkoden FRHC), og er den eneste broker med EU licens, som er børsnoteret i USA. Freedom Finance koncernen er globalt repræsenteret i en lang række lande i USA, i Europa særligt i Østeuropa samt i Asien. Brokeren har på verdensplan knap 400.000 kunder.

Brokeren Freedom Finance Europe Ltd har siden 2015 haft licens til udføre investeringsservices inden for EU, herunder også Danmark. Licensen er afgivet af det cypriotiske finanstilsyn, CySEC, som fører det direkte tilsyn med brokeren. Brokeren er dermed omfattet af vigtige de EU-baserede finansielle regler, som sikrer detailinvestorerne et godt udgangspunkt. Læs mere om dette nedenfor.

Freedom Holding Corp koncernen med ca. 2500 ansatte (heraf 120 i brokerdelen) beskæftiger sig inden for en lang række finansielle område i det meste af verden. Selskabet har tidligere også haft en del aktiviteter inden for det finansielle område i Rusland, men samtlige aktiviteter er i færd med at blive udskilt fra selskabet. Det kan bemærkes, at Freedom Holding koncernen og stifteren og CEO Timur Turlov, som har russiske rødder, har taget klart afstand fra Rusland i forhold til krigen i Ukraine og har støttet Ukraine økonomisk.

På Freedoms webplatform kan man handle over 1 mio. forskellige finansielle instrumenter.

Handelsplatformen

Freedom24 tilbyder en webbaseret handelsplatform (Web-terminal), jf. ovenstående billede, samt en tilhørende app udgave til iOS og android. Udover engelsk kan man tilgå platformen på en række andre sprog men ikke på dansk.

I forbindelse med kontooprettelsen får man adgang til en demoudgave af platformen, hvor man kan se de enkelte elementer nærmere an. Dog er der en del begrænsninger forinden man har gennemført sin registrering og afgivet behørig legitimation efter gældende EU-regler.

Designet virker intuitivt og let at komme i gang med. Leder man efter specifikke værdipapirer kan man øverst på platformen vælge de børser man er interesseret i og efterfølgende kan man let søge de pågældende aktier eller andre aktivklasser frem. Leder man efter obligationer er det klart nemmest, hvis man på forhånd ved nogenlunde hvad man kigger efter. Det samme er tilfældet for ETF´er, hvor man er nødt til at afsøge markedet andre steder medmindre man ved helt præcist, hvad man går efter.

Grafanalyse

Det er muligt at foretage avanceret teknisk analyse af alle de tilgængelige værdipapirer, se handlet volumen, påsætte diverse indikatorer, se åbne positioner, tage billeder, tegne streger osv. I forhold til grafanalyse vil der ikke mangle noget for de fleste.

Ovenfor ses en grafanalyse af Apple aktien med kursudvikling på dagsbasis.

Handel

Man kan indlægge ordrer direkte på de børser, hvor der tilbydes handel i form af markedsordrer eller limitordrer. Har man åbne positioner er det muligt at tilknytte stop loss og take profit ordrer, så man bedre kan styre sin risiko.

På billedet vises et ordrevindue for køb af aktier i Apple. Klikker man på Order settings kan man angive stop loss, tidsmæssig ordregyldighed mv.


App udgaven

Freedom24 kan også tilgås via en app, som kan downloades til iOS og android. Den appbaserede løsning er bedst til orientering på farten om udviklingen i kurser samt ens portefølje. Man kan foretage grafanalyse af værdipapirer, indeksudvikling mv. Det er nemt at indlægge ordrer eller hurtigt lukke eksisterende positioner, så man har fuldt adgang til risikostyring.

Man kan endvidere læse om investeringsforslag fra Freedoms analyseteam, opsætte alarmer, se handelsomkostninger mv.

Har man alene oprettet sig som kunde hos Freedom, men endnu ikke legitimeret sig, kan man alligevel få adgang til en demoudgave af appløsningen.

Produktudbud

Omfanget af finansielle instrumenter man kan handle via platformen er mildest talt enormt. Freedom24 praler således af at tilbyde handel i ikke mindre end 1 mio. forskellige finansielle instrumenter, herunder ca. 35.000 aktier, 3.100 ETF´er, 147.000 forskellige obligationer samt hele 855.000 optioner og 500 futures.

De tilbudte instrumenter kan handles på i alt 15 forskellige børser. Det drejer sig naturligvis om de amerikanske børser, større europæiske herunder en del østeuropæiske lande, som normalt ikke er så lettilgængelige samt asiatiske børser. Det er for nærværende desværre ikke muligt at handle skandinaviske aktier.

De børsnoterede optioner og futures handles via den store futuresbørs CME. Det er således muligt via disse instrumenter at spekulere eller hedge sine positioner i stort set alle aktivklasser, som handles i USD.

Opnå 3% i indlånsrente på USD konto

Freedom24 tilbyder endvidere en form for indlånskonto i USD, en såkaldt D-Account, som for nærværende giver en rente på 3% p.a. Man kan ikke bruge kontoen som en handelskonto, men man kan løbende flytte sine penge fra handelskontoen til indlånskontoen og vice versa.

Læs mere om hvordan D-account fungerer her.

Pre-IPO deltagelse

Muligheden for at deltage i bl.a. amerikanske pre-IPO´s er ret unik for europæiske investorer. Man kan deltage i udvalgte IPO´s fra blot 2000 USD. Udover at startbeløbet er relativt lavt, så er det typisk heller ikke noget man som lille investor uden en større sum på bankkontoen umiddelbart har mulighed for ellers at deltage i.

At investere i tidlige børsnoteringer er selvfølgelig ikke uden risiko, hvorfor man som potentiel investor bør undersøge en given virksomhed grundigt inden man vælger at købe ind i en pre-IPO. Det er langt fra sikkert, at de enkelte IPO´s ender med at blive en succes.

Freedom24 kan dog ikke garantere, at man som privat investor rent faktisk ender med at få fat i de attraktive aktier. Denne uvished skyldes, at brokere som Freedom24 og andre der tilbyder samme tjeneste typisk ikke ved, hvor mange aktier, de kan få tildelt. Får man ikke del i tildelingen skal man naturligvis ikke betale noget.

Man skal endvidere være opmærksom på, at når man har deltaget i en pre IPO og fået tildelt aktier, så rammes man af en lock-up periode på 93 dage, hvilket betyder at man først kan sælge sine aktier herefter.

Læs mere om hvordan investering i IPO´s hos Freedom24 fungerer her.

Du kan læse om forventede IPO´s i 2022 her.

Omkostningsniveau

Generelt er handelsomkostningerne hos Freedom24 i den lave ende og afhænger af hvilken kategori (Service Plan) man vælger. De første 30 dage handler man helt uden at betale kurtage. Herefter indplaceres man som standard i Smart kategorien, hvor det koster 2 USD eller 2 EUR i minimumsgebyr plus 0,02 USD/EUR pr aktie. Amerikanske optioner koster uanset kategori niveau 0,65 USD pr kontrakt, hvilket umiddelbart må siges, at være det billigste på vores breddegrader.

Handler man mere aktivt har man mulighed for at opnå lavere kurtage mod at man månedligt betaler et fast gebyr på fx 10 EUR. Om det kan betale sig afhænger af ens handelsmønster, men en hurtig hovedregning viser, at man i hvert fald bør foretage mindst 10 handler pr mdr. før det fx kan svare sig at vælge Fix fremfor Smart kategorien.

Du kan finde en komplet oversigt over alle handelsomkostningerne her.

I forhold til øvrige omkostninger bør det nævnes, at man opkræves ikke mindre end 7 EUR eller 7 USD, hvis man ønsker at trække penge ud fra brokeren til ens egen konto. Det må siges, at være i den høje ende, men noget man desværre også ser hos enkelte andre brokere på markedet.

Analyseadgang

Freedom Finance har et analyseteam ansat, som jævnligt skriver om og offentliggør forskellige investeringsforslag – Investment ideas. Det drejer sig typisk om amerikanske aktier, hvor de enkelte selskaber beskrives nærmere samtidig med at der dykkes ned i potentialemuligheder, kursmål mv. Man skal ikke forvente lange dybdegående analyser, men investeringsforslagene giver bestemt værdifuld information og kan også tjene som inspiration til ens investeringsbeslutninger.

På Freedom24s hjemmeside kan man læse om spændende investeringsideer. Se de seneste her.

Sikkerhed for indestående

Freedom24 er via Freedom Finance Europe ltd. som allerede nævnt godkendt som udbyder af investeringsservices af de cypriotiske finansmyndigheder, og er dermed underlagt cypriotisk regulering. Eftersom denne i høj grad er baseret på den strenge EU-baserede lovgivning, er man som privatkunde (detailinvestor) hos Freedom24 godt dækket ind.

Som detailinvestor er man efter cypriotisk lovgivning bl.a. dækket i tilfælde af en eventuel konkurs og/eller uregelmæssigheder hos brokeren. Man er dækket mod tab med op til 20.000 EUR pr. investor.

Brokeren er endvidere forpligtet til at opbevare kundernes midler adskilt fra egne midler i henhold til EU’s finansregler via såkaldt segregerede kundekonti. Det betyder, at de enkeltes kunders konti holdes separat adskilt fra brokerens egne midler. Det giver en god sikkerhed for at ens midler let kan identificeres i tilfælde af at brokeren skulle komme i økonomiske vanskeligheder. Samtidig vil man typisk kunne få udtaget ens værdipapirer direkte, som jo er noreret på ens eget navn.

Eftersom Freedom24 er underlagt relativt strenge minimumskrav fra EU vedrørende udbud af finansielle tjenesteydelser adskiller selskabet sig ikke nævneværdigt fra de øvrige udbydere på markedet, hvad angår ovenstående. Freedoms moderselskab er desuden under tilsyn af de amerikanske finansmyndigheder, SEC, men det påvirker som sådan ikke Freedoms europæiske kunder.

Kontooprettelse og kundeservice

Eftersom brokeren Freedom24 er hjemmehørende i EU skal man leve op til relativt strenge regler om legitimation og verifikation. Man skal derfor uploade fx pas eller kørekort samt andre dokumenter, som kan verificere ens adresse. Selve processen foregår dog relativt smidigt.

Man kan overføre EUR eller USD til Freedom24, hvorved man skal være opmærksom på eventuelle vekselgebyrer, som ens bank måtte opkræve hvis man fx overfører penge fra en konto i DKK til brokeren. Udover kontantoverførsler er det også muligt at betale direkte med ens kreditkort, når man “shopper” aktier. I den forbindelse skal man dog være opmærksom på, at det koster et gebyr på 2,5% når man vælge denne betalingsform i stedet for først at overføre penge til ens handelskonto.

I forbindelse med kontooprettelsen får man som nævnt også adgang til en demoudgave af handelsplatformen, herunder også app-udgaven.

På Freedom24s hjemmeside er det muligt at åbne en livechat, så man med det samme kan få hjælp og svar på eventuelle spørgsmål.

Andet

Man skal være opmærksom på, at Freedom24 ikke indberetter til de nationale danske skattemyndigheder, hvorfor man selv er nødt til at forestå dette. Invested.dk har udarbejdet en del artikler, som kan hjælpe i forbindelse med indberetning til Skat, når man handler via en udenlandsk broker.

Konklusion

Freedom24 udmærker sig særligt ved at man kan deltage i bl.a. amerikanske pre-IPOs, hvilket man typisk som lille danske investor ikke har mulighed for. Handelsomkostningerne er i den lave ende bortset fra en kedeligt hævegebyr, som skal være opmærksom på. Produktudbuddet er mildest talt enormt og omfatter mange aktivklasser.

Som detailinvestor er man godt dækket ind da, Freedom24 opererer med en europæisk baseret brokerlicens. Idet brokeren er udenlandsk baseret indberetter denne ikke til Skat, hvilket man derfor er nødt til selv at forestå.

Alt i alt kan Freedom24 anbefales særligt hvis man er interesseret i at kunne deltage i IPOs eller blot ønsker adgang til at kunne handle tusindevis af aktier, ETF og obligationer fra det meste af verdenen.

Invested.dk modtager i visse tilfælde kommission og/eller betaling for annoncering fra Freedom24 og andre af de brokere, der er omtalt her på siden. Invested.dk tilstræber dog 100% objektivitet i lighed med, hvad man genfinder hos andre typer professionelle medier og deres annoncører. Indtægterne fra annoncering er med til at sikre, at vi også fremover kan levere det bedst mulige indhold om investering.

Hvad er Freedom24?

Freedom24 er navnet på den handelsplatform, som brokeren Freedom Finance Europe Ltd. står bag.

Kan man deltage i amerikanske IPO´s?

Ja. Det er hos Freedom24 muligt for en dansk investor at deltage i udvalgte pre-IPO´s fra bare 2000 USD.

Kan man få indlånsrente hos Freedom24?

Ja. Det er for nærværende muligt at få 3% i rente p.a. ved at oprette en såkaldt D-account i USD hos Freedom24.

Indberetter Freedom24 til Skat

Nej. Freedom24 er en udenlandsk broker som ikke indberetter til de danske skattemyndigheder. Man er derfor nødt til selv at sørge for dette. Læs mere her.

Hvad koster det at handle amerikanske aktier hos Freedom24?

Det koster typisk fra 1,2 USD plus et lille beløb pr aktier alt efter ens aktivitetsniveau hos brokeren.

Del denne artikel

Invested.dk